оффшоры


как выбрать банк

банк европа
банк оффшор
как выбрать банк


Рекомендуемые банки для работы с оффшорами и капиталом 2017

Главная Оффшоры: / Как выбрать оффшор / Рекомендуемые банки

Если перед Вами впервые стоит задача выбора - какой банк лучше, мы бы советовали Вам начинать от простейшего решения, постепенно открывая дополнительные счета и компании. В этом обзоре мы рассмотрим банки с практической стороны, не предлагая вам полсотни банков на выбор. Мы выбрали только лучшее для Вас. Наши рекомендации отличаются от остальных. Как подход к бизнесу. Поэтому вы сейчас на нашем сайте.

Виды банков . Пошаговые рекомендации для успешного старта:

Первый счет. Латвийские банки

Или счет для второй компании: рекомендуем банки Прибалтики: Банки Латвии, Банки Литвы, Банки Эстонии. Первый счет для оффшорной компании или или английской компании LTD быстрее всего откроют в латвийском банке. Мы рекомендуем для нового счета английской или канадской компании обратить внимание на ABLV Bank Латвия и ABLV Bank Люксембург, так как группа АБЛВ может предложить клиенту больше, чем счет в одной стране - фактически вы сразу получаете возможность работы в двух банках на специальных условиях. Открыть счет в АБЛВ банке, как и раньше, возможно для нерезидентов: да, вопросов по бизнесу в 2017 году стали задавать больше, но в целом эта тенденция для оффшорных компаний и нерезидентов стала глобальным трендом и не является особенностью данного банка или страны. Данное требование явлется продолжением общей антиоффшорное тенденции в Европе, когда банкам рекомендовано сокращать объемы обслуживания нерезидентов и оффшорных сделок. Тарифы на обслуживания платежей в долларах США для нерезидентов во второй половине 2017 выросли практически у всех банков Прибалтики, это связано с ростом операционных издержек на обслуживание оффшорных сделок. Важное преимущество латвийских банков, если очень срочно нужен номер счета, то в большинстве банков тарифами предусмотрена процедура ускоренного рассмотрения документов и заявки на открытие счета в приритетном порядке - технически счет может быть открыт в течение дня, если бизнес и источник средств не вызывают у банка никаких сомнений и не требуют дополнительной проверки. В этом плане - банки Латвии №1 по скорости открытия счета. В качестве дополнительных счетов мы рекомендуем некоторый банки Кипра - практически государственный Bank of Cyprus и дочерний банк группі Fransabank - USB Bank Сyprus, как наболее рациональное дополнение к латвийским счетам. Управление счетом также осуществлятется через интернет-банк и прибор генерации кодов доступа Digipass.

Второй счет. Банки Кипра

Банки Кипра, (Banks of Cyprus). Традиции обслуживания оффшорных компаний на Кипре имеют длительную историю, а статус бывшей английкой колонии и сохранившаяся британская модель правовой системы создает идеальную юридическую базу для работы с оффшорными компаниями и счетами. Банки Кипра также удобны по многим параметрам, особено тем бизнесам, у которых партнеры традиционно уже работают на Кипре. Все таки Кипрские банки были первыми, и еще во времена СССР помогали зарабатывать начальный капитал, и в случае необходимости время от времени совершать платежи в другие кипрские банк - выбор банка на Кипре будет также хорошим выбором для бизнеса, особенно если вы заранее все планируете платежи и у вас все платежи происходят размерено и стабильно. Особенностью Кипра является сокращенный рабочий (банковский) день в летний период, поэтому рекомендуеся все платежи оформлять до 11.00 дня по местному времени. Также в самом Кипре больше местных выходных и празников, отмечаются и православные, и католические праздники - поэтому данный фактор нужно учитывать при ведении бизнеса. Так же, как и в Латвии,  некоторые банки на Кипре достаточно быстро предоставляют реквизиты счета, управление счетом происходит также через интернет-банкинг, активация которого и подключение к счету занимает до 10 рабочих дней. 

В 2017 году мы рекомендуем нашим клиентам обратить внимание на USB Bank Cyprus (Fransabank Group) как возможный дополнительный инструмент для работы со сложными платежами и долларовыми транзакциями по странам Ближнего Востока, Азии, Китая, Африки и другим регионам, в которых традиционные уже прибалтийские и некоторые кипрские банки в силу объективных обстоятельств не могут эффективно проводить платежи в доларах США.

USB Bank Cyprus благодаря поддержке основного акционера Fransabank относительно небольшой местный USB Банк Кипр, после изменения владельцев 2015-2017 году получил сильную поддержку: корреспондентские счета в долларах США в JP Morgan Chase, CityBank, Standard Chartered Bank и Bank of New York Mellon предоставляют поистине неограниченные возможности для роста клиентской базы и развития USB Банк Кипр - многие, кто давно в оффшорном бизнесе, понимают, что это означает. Также группа Fransabank суммарно владеет более чем 11 банками в различных странах, включая собственные банки или контрольные пакеты акций во Франции, на Кипре, Ливане, Алжире, Арабских Эмиратах, Сирии, Белоруссии, Судане, Бейруте, а также финансовые компании и представительства во многих других странах. Также через акционера USB Банк Кипр получил доступ к прямым корреспондентским отношениям более чем с 10 крупнейшими бакнами Китая. Став клиентом USB Банк Кипр и поработав в банке некоторое время вы получаете возможность открытия дополнительных счетов в любом из банков группы Fransabank, если ваш бизнес связан со страной, в который они присутсвуют.

Экзотических вариантов на самом деле намного больше, и в каждой стране много разных банков. Мы выбираем 1-2 банка в каждой стране. Мы выбираем только те страны, где законодательство "удобно" для обслуживания нерезидентов и компаний, зарегистриованных в классических оффшорных юрисдикциях. Но если Вам необходимы гарантированные решения, советуем присмотреться именно к этим банковским структурам и странам. На Ваш логичный вопрос - а в каких банках есть счета у нас? Ответ прост - во всех из выше перечисленных. В том числе и в Швейцарских банках. Точно также будет звучать ответ, в каких юрисдикциях у зарегистрированы наши компании? - Во всех. Задайте этот же вопрос другим продавцам оффшоров. Сравните ответы. Возможности. Перспективы. И сделайте правильный выбор.

Третий счет. Банки в оффшорных зонах.

оффшорные банки и банки за пределами ЕС.  Рекомендуем Карибский регион. Loyal Bank Limited в качестве примера классического оффшорного банка будет удобным вариантом для понимания принципов работы банков данного региона.. Удобен в качестве кошелька для заработанных денег. Максимальный уровень конфиденциальности. В карибском регионе - лидер по сотношению: удобство надежность скорость - Лоял Банк Лимитед. Единственный Карибский банк, в котором существует русскоязычный интернет банкинг с граммотно продуманной системой защиты информации. Фактически, каждый счет в банке является кодированным счетом, т.к. вместо названия компании вы можете в реквизитах использовать cвой восьмизначный номер Сlient ID, а вместо адреса компании - адрес банка. И деньги дойдут. Более того, Loyal Bank для каждого клиента при необходимости открывает местную оффшорную компанию через дочернего лицензированного регистратора - таким образом никто кроме банка не знает, кто является владельцем и оператором счета - в нашей практике на сегодня это единственный вариант, когда стабильность оффшора и его регистрация гарантируется и обеспечивается непосредственно оффшорным банком. Данная комбинация счет в Loyal Bank и оффшорная компании от Loyal Bank идеальна для базовой компании кошелька. Скорость движения денег - медленне, чем в Прибалтике, что компенсируется более высоким уровнем закрытости информации и возможность использовать опцию кодированных счетов как при расчетах внутри банка, так и при внешних платежах. Поэтому если ваше состояние приближается хотя бы к 100К - рекомендуем дополнитть комлект карибским банком.

Четвертый счет. Швейцарские банки

Для уже действующего бизнеса в банках на территории Швейцарии. К этому времени Вы уже сможете показать банкирам выписки по своим счетам №1, №2, №3, чтобы объяснить происхождение денег и то, что вы уже умеете пользоваться всем этим. Швейцарские банкиры очень не любят, когда на них тренируются. Зато если размер ваших активов превышает 1-2М, уровень сервиса и удобства при работе вне конкуренции. Личный мобильный телефон одного из директоров швейцарского отделения банка сразу окажется в Вашей записной книжке. Причем, это нормально, если вы позвоните в выходной или праздник. И вас услышат. И проконсультируют. Если вам нужна будет личная встреча - банкир прилетит к в Вам в удобное вам место встречи. Поэтому - если Вы уже чего-то достигли - рекомедуем попробовать HSBC PrivateBank Suisse. Работает с 1865. На сегодня - HSBC PrivateBank Suisse - банк №1 в мире при работе с частным капиталом. У HSBC нет никаких проблем с властями, в отличие от других банков. Привильный подход к бизнесу и отношение к клиентам - сложился исторически, когда группа английских бизнесменов открыла для себя в Гонконге и Шанхае коммерческий банк, чтобы не зависеть и не отчитываться перед Банком Англии и Английской налоговой службой.

По сути, это был первый оффшорный банк в мире, открывавший оффшорные счета, когда такого понятия как "оффшор" еще не придумали юристы. Так и сейчас, банковская группа HSBC не зависит ни от одного правительства, в том числе швейцарского или американского, так как имеет свои "банки" во всем мире и исторически базируется на торгово-промышленном капитале. HSBC Швейцария - отличается от остальных банков группы HSBC. Швейцарский HSBC Прайватбанк отличается от обычных ретейловых отделений HSBC. Небольшое дополнение "PrivateBank" в данном случае означает, что банки с данной специализацией направлены на обслуживание состоятельных клиентов. На максимально высоком уровне.хотя есть еще много "других". Так и банков. Что бы не рассказывали Вам на многочасовых семинарах юристы с 20 летним опытом - вы сделаете правильный выбор. Мы просто знаем немного больше, чем остальные, поэтому и не читаем "платные" и бесполезные лекции для широкого круга слушателей. И готовы помочь и Вам получить больше преимуществ перед конкурентами..

Также для бизнеса с обьемом активов до 500.000, мы можем порекомендовать Швейцарский CIM Bank, как базовый банк для начала работы в Швейцарии. В данном банке более низкие требования к неснижаемому остатку - все го 30.000 , при этом сущетвует удобный интерфейс управления мултивалютным счетом через интерент-банк и прибор генарации кодов Digipass.

Открытие банковских счетов с интернет-банкингом для оффшоров и низконалоговых компаний ЕС

Страна

Банк

Личное присутствие

Первый счет

Второй счет

Счет в Прибалтике (ABLV Bank Latvia, Rietumu Bank, Norvik Bank, Balticums Bank, Rigensis Bank, Shaulay Bank, VersoBank) **

Офис или Представительство

450€

350€

Счет на Швейцарии (СIM Bank) с минимальным депозитом

Офис или Представительство

750€

750€

Счет на SVG (Loyal Bank) без депозита

www.loyalbank.com

Офис или Представительство

650€

450€

Счет в Сredit Suisse, HSBC, Credit Agricole, Raiffaizen bank

Швейцария

Только личный визит

1450€

1450€

Счет в HSBC Гонконг, Сингапур

Гонконг

Только личный визит

1450€

1450€

Счет в Meinl Bank (Австрия), LSG Bank

Офис или Представительство

1450€

1450€

Счет на Кипре USB Bank (Fransabank), Bank of Cyprus***

www.usbbank.com.cy
(www.fransabank.com)

www.bankofcyprus.com

Офис или Представительство

650€

450€

Счет в Люксембурге (ABLV Bank Luxembourg)

www.ablv.lu

Офис или Представительство

450€

350€

* Скидка предоставляется при условии покупки компании по программе "ОФФШОР 2017"

** Открытие корпоративного счета для классических оффшорных юридикций из списка "особых стран" и партнерств LP для новых клиентов с 2017 года производится банками Прибалтики на индивидуальных тарифных условиях обслуживания. Подробная информация предоставляется по запросу по телефону или эл.почте.

** Открытие корпоративного счета возможно для всех юридикций без ограничений на единых тарифных условиях обслуживания нерезидентов юридических лиц.

Помимо традиционных услуг по продаже готовых компаний и регистрации оффшорных компаний, а также компаний в ЕС и Великобритании, мы предлагаем широкий спектр не имеющих аналогов профессиональных услуг, включая аудит, бухгалтерский учёт, правовые, трастовые, административные и налоговые услуги, а также услуги в области налогового планирования, в т.ч. уплаты НДС (VAT) в странах Европы. .

Мерчант-аккаунт для оффшорной компании, IT-бизнеса и веб-магазинов

Мы одни из немногих в странах СНГ предлагаем услуги подлючения мерчант-аккаунта (в том числе для хай-риск бизнеса без ограничений) для всех, кто приобрел у нас оффшорную компанию без каких либо дополнительных условий или платы за подключение. Возможна работа через как через платежную страницу, так и через полноценный АPI, интегрированный в ваш сайт. Все выплаты поступают непосредственно на ваш оффшорный счет 1 раз в 10 дней по достижению согласованной минимальной суммы выплат.

Корпоративный счет в платежной системе, как альтернатива классическому банкингу

В случае, если объемы вашего бизнеса и платежей недоставточны для соответствия требованиям банков для нерезидентных клиентов юридических лиц, в качестве альтернативы корпоративному банковскому счету возможно открытие корпоративного карточного счета на оффшорную или европейскую компанию в лицензированой финансовой компании в одной из стран ЕС. Такие компании проводят сделки через собственные счета,  предоставляет услуги приема и отправки платежей, при этому предъявляя меньше требований к документальному подтверждению бизнеса компании и проводимых сделок. Каждый клиент может заказать одну или несколько платежных карт Mastercard, каждой карте будет присвоен отдельный IBAN номер с возможностью приема входящих платежей и отправки исходящих с карточного счета. В результате вместо поточного счета компания будет использовать для работы карточный счет с более низкими требованиями по финансовому мониторингу платежей и документированию сделок.

Анкеты банков и сведения, которые необходимы для открытия корпоративного счета

При открытии счета в банке для нерезидентов обычно применяются другие условия и тарифы, которым могут значительно отличаться от местных требований. Перечень вопросов, которые задают банки, приблизительно одинаков в большинстве банков ЕС. Вы можете ознакомиться с примерами документов банков Прибалтики и Кипра для понимания и сравнения, какие сведения необохдимо будет сообщить и подтвердить банку по ссылкам ниже. Анкеты остальных банков по сути содержат приблизительно ту же информацию, различия только в количестве страниц и вопросов, может быть и 2 страницы, и 10.

Информация о компании и планируемой деятельности, заявление на открытие счета 2017:

1. ABLV Bank Латвия, Люксембург. Банк АБЛВ. Открытие счета

2. Baltikums Bank. Балктикумс Банк. Открытие счета

3. Rietumu Bank. Риетуму Банк. Открытие счета

4. Norvik Bank. Норвик Банк. Открытие счета

5.USB Bank Cyprus. Fransabank Открытие счета

Информация о фактическом бенефициаре компании и доверенном лице - ultimate beneficiary owner 2017

Обычно кроме общей информации о деятельности и бенефициаре банк также запрашивать копии подтвердающих указанные сведения и общую логику планируемого бизнеса с использованием нерезидентной компании. Предсставление данных документов также является обязательным. Банк вправе попросить более подробно объяснить любой из фактов, который вызывает сомнения и только после этого счет будет открыт и активирован интерент банкинг. Тарифы банка сейчас уже имеют второстепернное значение при принятии решения об открытии счета, сейчас ситуация сложилась таким образом, что банк выбирает клиентов, а не наоборот, и то что вас устраивают тарифы банка вовсе не означает, что вы как клиент и ваш бизнес устрававает банк. В некоторых случах банк может предложить индивидуальное ценообразование, причем это могут быть и более лояльные условия по отношению к стандартным и наоборот, более высокие тарифы, если сделки клиента являются сложными или рисковыми с точки зрения банка.

Рекомендуем также ознакомиться с требованиями банков по предоставлению информации о бизнесе в нашем обзоре Почему банки спрашивают об этом...?

Мы будем рады ответить на все ваши вопросы при личной встречи, или с помощью электронной почти, или обсудив это через Skype для максимальной конфиденциальности. Наше общение будет более эффективным и открытым, если перед началом беседы вы пришлете тестовый запрос нейтрального содержания на наш корпоративный эл.адрес вашего корпоративного домена info@ваша.компания.ххх и получите от нас на свой адрес подтверждение. Базовую консультацию вы также можете поулучить у наших специалистов, презвонив по телефонам, указанным в разделе контакты нашего сайта.

Будем рады обсудить все интересующие вас моменты по
как выбрать банк
email: info@taxc.ru



как выбрать банк

Выбор оффшора и банка EU

готовые компании

как выбрать банк

Оффшорные схемыОффшорные схемы: торговля, поставки
Оффшорные схемы: инвестиции и защита активов
Оффшорные схемы: продажа бизнеса
Оффшорные схемы: продажа недвижимости
Оффшорные схемы: Строительство
Оффшорные схемы: Гонорары и расчеты
Оффшорные схемы: Легализация, кредиты

Аналитика. Cтатьи. Обзоры

© TAXC Limited 2001-2017